Kebijakan AML/KYC

1. Pendahuluan

Snarvil berkomitmen untuk mematuhi semua peraturan anti-pencucian uang (AML) dan know your customer (KYC) yang berlaku. Kami mengimplementasikan kebijakan dan prosedur yang ketat untuk mencegah penggunaan platform kami untuk aktivitas ilegal.

2. Know Your Customer (KYC)

Sebagai bagian dari proses KYC kami, kami mengumpulkan dan memverifikasi informasi berikut:

• Identitas lengkap (nama, tanggal lahir, alamat)
• Nomor identitas (KTP, paspor, atau dokumen identitas resmi lainnya)
• Informasi kontak (email, nomor telepon)
• Informasi pekerjaan dan sumber pendapatan
• Informasi rekening bank untuk pembayaran

3. Verifikasi Identitas

Kami menggunakan metode verifikasi berikut:

• Verifikasi dokumen identitas (KTP, paspor, SIM)
• Verifikasi alamat (tagihan utilitas, surat dari bank)
• Verifikasi video (untuk transaksi bernilai tinggi)
• Pemeriksaan database pihak ketiga

4. Anti-Money Laundering (AML)

Kami memiliki sistem monitoring yang ketat untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan:

• Monitoring transaksi besar atau tidak biasa
• Deteksi pola transaksi mencurigakan
• Pemeriksaan terhadap daftar sanksi internasional
• Pelaporan aktivitas mencurigakan ke otoritas

5. Aktivitas yang Dilarang

Pengguna tidak boleh menggunakan platform kami untuk:

• Pencucian uang atau pendanaan terorisme
• Perdagangan barang ilegal
• Penipuan atau manipulasi
• Transaksi dengan negara atau individu yang dilarang
• Aktivitas yang melanggar hukum

6. Batas Transaksi

Kami menerapkan batas transaksi berdasarkan tingkat verifikasi:

7. Pelaporan Aktivitas Mencurigakan

Kami melaporkan aktivitas mencurigakan kepada:

• Financial Intelligence Unit (FIU) Indonesia
• Otoritas penegakan hukum yang relevan
• Lembaga keuangan yang terlibat

8. Pembekuan Akun

Kami dapat membekukan akun Anda jika:

• Anda tidak lulus verifikasi KYC
• Kami mendeteksi aktivitas mencurigakan
• Anda ada dalam daftar sanksi
• Anda melanggar kebijakan AML/KYC kami

9. Privasi dan Keamanan Data

Semua informasi KYC disimpan dengan aman dan hanya diakses oleh personel yang berwenang. Kami mematuhi semua peraturan perlindungan data yang berlaku.

10. Hubungi Kami

Jika Anda memiliki pertanyaan tentang kebijakan AML/KYC kami, hubungi compliance@snarvil.com.